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Engagés dans les transitions
Investisseur institutionnel de premier plan, nous sommes convaincus que les entreprises ont un impact concret sur les territoires, l’environnement et les citoyens. Nos convictions nous portent à relever le défi de la transition vers un modèle durable, de la décarbonation de notre portefeuille d’investissements à l’aide au développement de projets en faveur de la biodiversité.
Des produits porteurs de valeurs
Être un assureur engagé, c’est vous proposer un conseil en épargne financière ou une gestion de portefeuille en adéquation avec nos engagements en termes de durabilité.
Un exemple ? Pour constituer votre épargne retraite, notre Plan Épargne Retraite Individuel a été conçu dans le prolongement de notre démarche d’investissements responsables, avec la création d’un fonds euros dédié et investi à plus de 50% dans des actifs verts(1).
Investir pour la transition énergétique et écologique
Parce qu’ils figurent parmi les plus importants investisseurs institutionnels, les assureurs sont des acteurs majeurs du financement de l’économie. Ce rôle, nous le jouons pleinement.
À ce titre, nous mesurons le rôle déterminant de nos investissements pour accélérer la transition vers une économie bas carbone et construire une société plus résiliente face aux risques climatiques. C’est pourquoi nous consacrons chaque année près de 20 % de nos investissements à des actifs verts.
Avec notre politique d’investissement innovante et ambitieuse, nous contribuons concrètement au financement de la transition environnementale. Investisseur de premier plan, nous avons également un rôle éminent à jouer dans le financement des transitions et de l’économie française.
Une politique pionnière
Reflet de nos engagements croissants et d’un contexte réglementaire évolutif, notre stratégie d’investissement responsable s’est enrichie au cours des dernières années.
Engagés depuis 2016
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Signature des Principles for Responsible Investment (PRI), initiative lancée par les Nations Unies. Nous réalisons un premier état des lieux de la performance extra-financière de notre portefeuille et définissons une feuille de route et des critères d’évaluation.
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Nous nous engageons à exclure à l’achat les émetteurs en ferme opposition à l’atteinte des Objectifs de Développement Durable (actifs notés « négatifs » par Mirova), à arrêter le financement de centrales électriques au charbon et de mines de charbon thermique, ainsi qu’à céder l’ensemble des titres émis par des entreprises liées au secteur du tabac.
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Alignement de notre politique d’investissement sur une trajectoire inférieure à 2°C à horizon 2030 en ligne avec l’Accord de Paris. Nous décidons de consacrer au moins 10 % de nos investissements annuels au financement de projets ou émetteurs verts.
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Face à l’urgence climatique, nous nous engageons à accélérer l’alignement de notre portefeuille d’investissements sur une trajectoire 2°C d’ici 2024.
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Nous rejoignons la Net Zero Asset Owner Alliance (NZAOA), une initiative de l’ONU, dans le but d’aligner notre portefeuille d’investissements sur une trajectoire neutre en carbone à horizon 2050. Aux côtés de plus de 70 investisseurs, nous nous engageons à fixer des cibles sectorielles ambitieuses de réduction des émissions carbone de nos investissements.
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Plus de 50% de nos investissements 2023 sont réalisés dans des titres « verts ». L’objectif de détenir au moins 10% d’actifs « verts » au sein du portefeuille « euros » de la compagnie est atteint avec un an d’avance. À la suite de notre adhésion à la NZAOA, la trajectoire de décarbonation du portefeuille « euros » est complétée par des objectifs à horizon 2025 et 2030. En adhérant aux initiatives Climate Action 100+ et Finance for Biodiversity, nous nous associons à l’action d’investisseurs institutionnels et institutions financières, pour agir en faveur de la réduction des émissions de gaz à effet de serre par les entreprises et pour œuvrer à la préservation de la biodiversité.
Une politique d’exclusion sectorielle forte
4 activités exclues
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Exclusion du secteur hors conditions strictes (capacité de production, existence d’un plan de sortie, etc.). Sortie du secteur d’ici 2030 (OCDE) / 2040 (hors OCDE)
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Depuis 2023, exclusion des acteurs dont plus de 10 % de la production est réalisée via des techniques non conventionnelles ou à fort impact environnemental (pétrole et gaz de schiste, sables bitumineux, forages en eaux profondes, etc.)
Depuis 2024, exclusion des acteurs menant des activités d’exploration et de nouvelle production, sortie en 2030.
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Exclusion de l’ensemble des entreprises impliquées dans le développement, la production ou la vente d’armes de guerre considérées comme des « armes controversées » : les mines antipersonnel, les armes à sous-munitions (cluster munitions), les armes nucléaires dans la mesure où elles se rapportent à des ogives nucléaires, les armes biologiques, les armes chimiques.
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L’ensemble des émetteurs du secteur tabacole sont exclus des investissements de BPCE Assurances. Les actifs historiques ont été entièrement désinvestis en 2017 et aucun nouvel
investissement n’a été consenti depuis. Cette politique s’applique également aux supports en unités de compte depuis 2024.
La préservation de la biodiversité, une de nos ambitions
Conscients du rôle que jouent nos investissements, nous sélectionnons des fonds qui visent à protéger, gérer de manière durable ou restaurer des écosystèmes naturels. Nous participons également au développement de nouveaux outils de mesure d’impact sur la biodiversité.
Nous avons également pris des orientations fortes :
● Calcul de l’empreinte biodiversité de nos investissements ;
● Analyse de l’impact de nos investissements sur les activités économiques ;
● Orientation de nos politiques d’investissement autour de 6 cibles biodiversité pertinentes(2) pour notre activité ;
● Investissement dans des thématiques liées au « capital naturel » (au travers, par exemple, du fonds Land Degradation Neutrality (LDN) géré par Mirova et soutenu par les Nations Unies) ;
● Mobilisés aux côtés de douze investisseurs institutionnels français, nous travaillons à rassembler des financements à destination des entreprises ayant un impact positif pour la biodiversité.
● Depuis 2023, nous sommes membres de Finance for Biodiversity, une initiative qui regroupe environ 200 institutions financières engagées pour atteindre cet objectif fixé par le cadre mondial de la biodiversité des Nations Unies.
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En 2023, BPCE Assurances s’est engagée à hauteur de 50 M€, après un premier engagement de 150 M€ en 2021.
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Sous l’égide du président de la République, les investisseurs institutionnels se sont engagés début 2020 à consacrer 6 milliards d’euros à l’investissement dans les entreprises technologiques et innovantes pour en faire des leaders régionaux ou mondiaux de la tech.
L’engagement de BPCE Assurances s’est élevé à 180 M€ en 2019 et 300 M€ en 2023.
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BPCE Assurances et les compagnies d’assurance françaises, actionnaires du Fonds Stratégique de Participations (FSP) ont, dès 2013, choisi de mutualiser leurs moyens pour réaliser des investissements stratégiques dans des sociétés cotées françaises de capitalisation moyenne.
Concrètement, au sein de ce fonds, nous accompagnons durablement les entreprises françaises dans leurs projets de croissance et de transition. Nous prenons des participations significatives qualifiées de « stratégiques » au capital des entreprises et participons à leur gouvernance en siégeant à leur conseil d’administration ou de surveillance.
Au 31 décembre 2023, le portefeuille du FSP comprenait 10 participations dans le capital d’entreprises françaises de premier plan dans leur domaine de spécialités et 1 participation de référence dans le Fonds Stratégique des Transitions (FST).
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En 2023, BPCE Assurances s’est engagée à hauteur de 50 M€, après un premier engagement de 150 M€ en 2021.
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Sous l’égide du président de la République, les investisseurs institutionnels se sont engagés début 2020 à consacrer 6 milliards d’euros à l’investissement dans les entreprises technologiques et innovantes pour en faire des leaders régionaux ou mondiaux de la tech.
L’engagement de BPCE Assurances s’est élevé à 180 M€ en 2019 et 300 M€ en 2023.
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BPCE Assurances et les compagnies d’assurance françaises, actionnaires du Fonds Stratégique de Participations (FSP) ont, dès 2013, choisi de mutualiser leurs moyens pour réaliser des investissements stratégiques dans des sociétés cotées françaises de capitalisation moyenne.
Concrètement, au sein de ce fonds, nous accompagnons durablement les entreprises françaises dans leurs projets de croissance et de transition. Nous prenons des participations significatives qualifiées de « stratégiques » au capital des entreprises et participons à leur gouvernance en siégeant à leur conseil d’administration ou de surveillance.
Au 31 décembre 2023, le portefeuille du FSP comprenait 10 participations dans le capital d’entreprises françaises de premier plan dans leur domaine de spécialités et 1 participation de référence dans le Fonds Stratégique des Transitions (FST).
(1) Les actifs verts regroupent les green bonds dont l’utilisation des fonds a été vérifiée par nos gestionnaires d’actifs Ostrum et Mirova, les fonds labellisés Greenfin et les fonds à thématique environnementale dont les caractéristiques ont été validées via notre comitologie interne.
(2) Parmi les 23 cibles définies par l’Accord de Kunming-Montréal adopté dans le cadre de la COP15 Biodiversité en 2022.