L'assurance vie est un contrat qui permet à un assuré, grâce à des versements réguliers ou non, et sans limite de montant, de se constituer ou de chercher à valoriser un capital, tout en profitant d’un cadre fiscal avantageux.
Par ce contrat, l’assureur s’engage à verser le capital qui y est constitué :
- à l’assuré directement, en cours de vie du contrat, s’il en fait la demande
- au(x) bénéficiaire(s) désigné(s), si l‘assuré décède en cours de vie du contrat. Quels que soient sa capacité d’investissement, son profil investisseur ou encore son horizon de placement, l’assurance vie permet à votre client de se constituer progressivement un capital ou de le valoriser, pour réaliser ses projets.
Les 5 atouts de l’assurance vie :
- La possibilité d’investir sur un panel diversifié de supports financiers, du plus sécurisé aux plus risqués
- L’accès à différents modes de gestion
- Un véhicule de transmission du patrimoine
- Un/des bénéficiaire(s) librement désigné(s)
- Une fiscalité attrayante, que ce soit en cas de rachat ou de décès